Raport due diligence

Due diligence to znacznie głębsza i szersza analiza niż weryfikacja kontrahenta. To dwie różne usługi dla różnych celów biznesowych.

Porównanie:

• Weryfikacja kontrahenta (490 zł, 24h): szybki przegląd danych rejestrowych, finansowych podstaw, sprawdzenie w rejestrach dłużników. Idealna do jednorazowej decyzji: czy podpisać kontrakt, udzielić kredytu kupieckiego.
• Due diligence (1 490 zł, 3–5 dni): pełna analiza finansowa (3–5 lat sprawozdań, wskaźniki, prognozy), prawna (umowy, postępowania, ryzyka), biznesowa (model biznesowy, klienci, dostawcy, konkurencja), strukturalna (powiązania kapitałowe, beneficjenci rzeczywiści, transfery majątku).

Kiedy wybrać due diligence:

• Transakcje M&A — kupno spółki, fuzja, przejęcie aktywów
• Inwestycja kapitałowa — wejście kapitałowe, finansowanie
• Strategiczne partnerstwo — joint venture, długoterminowy kontrakt
• Wartościowe kontrakty (powyżej 1 mln zł) — gdzie ryzyko warto głębiej zbadać
• Międzynarodowe transakcje — z dodatkową analizą jurysdykcyjną

📖 Czytaj więcej: Weryfikacja kontrahenta — szybka opcja · Monitoring na bieżąco

Standardowy czas to 3–5 dni roboczych. Czas zależy od zakresu badania, liczby źródeł do sprawdzenia i stopnia skomplikowania struktury podmiotu:

• Mała spółka z prostą strukturą: 3 dni
• Średnia firma z wieloma kontrahentami: 4 dni
• Holding lub grupa kapitałowa: 5–7 dni
• Podmiot z aktywami zagranicznymi: 5–10 dni (zależnie od jurysdykcji)

W pilnych przypadkach realizujemy raport w trybie ekspresowym 48 godzin (dopłata 50%). Wymaga to dostępności zespołu i czasem ograniczenia zakresu (skupienie na najważniejszych obszarach).

Co przyspiesza realizację:

• Współpraca badanego podmiotu — gdy dostarcza dokumenty wewnętrzne (sprawozdania niepublikowane, kontrakty, dane operacyjne)
• Precyzyjne określenie zakresu — wiemy, na czym się skupić
• Polski podmiot bez aktywów zagranicznych

Tak — oferujemy raporty modułowe dostosowane do konkretnych potrzeb klienta. Pełny raport due diligence składa się z czterech głównych modułów, które można zamawiać osobno:

• Moduł finansowy: analiza sprawozdań, wskaźników, prognoz, ocena płynności i wypłacalności (ok. 700 zł)
• Moduł prawny: umowy kluczowe, postępowania sądowe, ryzyka regulacyjne, własność intelektualna (ok. 700 zł)
• Moduł biznesowy: analiza modelu, klientów, dostawców, konkurencji, pozycji rynkowej (ok. 600 zł)
• Moduł strukturalny: beneficjenci rzeczywiści, powiązania kapitałowe, historia transferów (ok. 500 zł)

Pełen raport (1 490 zł) jest tańszy niż suma modułów — bo łączy je synergicznie i pozwala wyciągać wnioski z całokształtu informacji. Polecamy pełen raport zwłaszcza dla wartościowych transakcji.

📖 Czytaj więcej: Weryfikacja kontrahenta jako tańsza opcja

Tak — poufność jest absolutna. Raport jest przeznaczony wyłącznie dla zamawiającego i nie udostępniamy go nikomu trzeciemu, włączając badany podmiot.

Mechanizmy poufności:

• Tajemnica adwokacka/radcowska — prawnik nie może ujawnić żadnych informacji uzyskanych w toku świadczenia pomocy prawnej
• NDA (Non-Disclosure Agreement) — na życzenie podpisujemy formalną umowę o poufności, dostępną w wersji polskiej i angielskiej
• Brak transparentności wobec badanego podmiotu — sprawdzany kontrahent nie dowiaduje się, że został zbadany
• Bezpieczne kanały dostarczania — szyfrowany e-mail (PGP), bezpieczna chmura, fizyczny odbiór w biurze
• Ograniczony dostęp w kancelarii — raporty oznaczone klauzulą poufności

Co istotne: korzystamy wyłącznie z legalnych, publicznie dostępnych źródeł danych. Nie stosujemy żadnych nieuczciwych metod (podsłuchów, łapówek, hakowania).

📖 Czytaj więcej: Monitoring kontrahentów