Weryfikacja kontrahenta

Standardowy raport weryfikacji kontrahenta zawiera kompleksową analizę 360° badanego podmiotu. To znacznie więcej niż wydruk z KRS — w cenie 490 zł otrzymujesz pełną ocenę ryzyka biznesowego.

Co zawiera raport:

• Dane rejestrowe — pełen wpis KRS/CEIDG, REGON, NIP, status aktywności, daty zmian
• Struktura własnościowa — udziałowcy, beneficjenci rzeczywiści (UBO), powiązania kapitałowe
• Skład zarządu — historia osobowa, sprawdzenie ekspozycji członków zarządu w innych spółkach
• Analiza finansowa — sprawozdania z ostatnich 3 lat, wskaźniki płynności, rentowność, zadłużenie
• Rejestry dłużników — KRD, BIG InfoMonitor, ERIF, KRZ (Krajowy Rejestr Zadłużonych)
• Postępowania sądowe — sprawdzenie e-Sądu, sądów rejestrowych, postępowań upadłościowych
• Postępowania komornicze — informacje o egzekucjach toczących się przeciwko podmiotowi
• Ocena ryzyka — końcowa rekomendacja: zielona / żółta / czerwona flaga z uzasadnieniem

📖 Czytaj więcej: Pełen raport due diligence (1 490 zł) · Monitoring kontrahentów na bieżąco

Procedura zamówienia jest maksymalnie prosta — chcemy, żebyś dostał raport jak najszybciej:

1. Wyślij dane podmiotu — NIP, REGON lub nazwa firmy. Wystarczy mail na szalanski@krpsm.pl, telefon +48 573 580 873, WhatsApp lub formularz kontaktowy.
2. Otrzymujesz potwierdzenie i fakturę pro forma w ciągu 1–2 godzin roboczych
3. Po opłaceniu uruchamiamy procedurę weryfikacyjną
4. Raport dostarczamy w 24 godziny roboczych — w formacie PDF z opcjonalnym podsumowaniem werbalnym
5. W razie pilnych potrzeb (decyzja biznesowa „dziś") — express w 4 godziny za dopłatą

Pełna dyskrecja — sprawdzany podmiot nie dowiaduje się, że został zweryfikowany. Korzystamy wyłącznie z legalnych, publicznie dostępnych źródeł danych.

Tak — jednorazowy raport oddający stan na dzień badania. Idealny do podjęcia jednej decyzji biznesowej: czy podpisać kontrakt, czy udzielić kredytu kupieckiego, czy przyjąć ofertę.

Co istotne: weryfikacja jednorazowa nie chroni przed pogorszeniem się sytuacji kontrahenta po dacie raportu. Stan finansowy firmy może się zmienić w ciągu kilku miesięcy — szczególnie w trudnych branżach (budownictwo, transport, e-commerce).

Dla relacji długoterminowych i wartościowych kontraktów rekomendujemy:

• Monitoring kontrahentów — automatyczne alerty o zmianach (390 zł/mies.). Idealnie do portfela kluczowych klientów lub dostawców.
• Pełen raport due diligence — głębsza analiza dla transakcji dużych (1 490 zł). Obejmuje analizę umów, ryzyka prawne, wycenę.
• Cykliczne weryfikacje — np. co 6–12 miesięcy dla kluczowych kontrahentów. Dajemy rabat ilościowy.

📖 Czytaj więcej: Monitoring — bieżąca ochrona · Due diligence — głęboka analiza

Tak — weryfikujemy kontrahentów z całej Unii Europejskiej oraz wybranych krajów trzecich (USA, Wielka Brytania, Szwajcaria, Norwegia, Ukraina). Cena ustalana jest indywidualnie zależnie od kraju i dostępności źródeł danych.

Co badamy w przypadku firm zagranicznych:

• Wpisy w lokalnych rejestrach spółek (Companies House w UK, Handelsregister w DE, etc.)
• Status VAT w systemie VIES (dla podmiotów z UE)
• Międzynarodowe sankcje — listy OFAC, UE, ONZ — sprawdzenie czy kontrahent nie podlega ograniczeniom
• Rejestry beneficjentów rzeczywistych (UBO) — gdzie dostępne
• Sprawozdania finansowe — gdzie publicznie dostępne
• Ryzyko polityczne i reputacyjne — szczególnie dla krajów o podwyższonym ryzyku

Dla transakcji międzynarodowych zalecamy zamiast pojedynczej weryfikacji pełen raport due diligence — uwzględnia on aspekty prawa lokalnego, regulacji walutowych i ryzyka egzekwowania zobowiązań w obcej jurysdykcji.